Πίνακας περιεχομένων

Στο στόχαστρο της ΑΑΔΕ βρίσκονται 1.000 τραπεζικοί λογαριασμοί φορολογουμένων, οι οποίοι εμφανίζουν μεγάλες καταθέσεις που δεν συμβαδίζουν με τα δηλωθέντα εισοδήματά τους.

Η ενεργοποίηση του αυτοματοποιημένου εργαλείου BANCAPP έχει φέρει στην επιφάνεια περιπτώσεις πολιτών που, ενώ δηλώνουν εισόδημα κάτω των 10.000 ευρώ ετησίως, διαθέτουν τραπεζικά υπόλοιπα που ξεπερνούν τις 300.000 ευρώ.

Δείτε επίσης 

Το BANCAPP (Bank Account Nexus Crosscheck Application) είναι το νέο ψηφιακό σύστημα ελέγχου προσαύξησης περιουσίας της ΑΑΔΕ. Μέσω του συστήματος αντλούνται αυτόματα δεδομένα από τις τράπεζες σε πραγματικό χρόνο, τα οποία διασταυρώνονται με τις φορολογικές δηλώσεις για να εντοπιστούν πιθανές αποκλίσεις. Το σύστημα είναι σε πλήρη λειτουργία εδώ και περίπου έναν χρόνο και αξιοποιείται πλέον εντατικά στον εντοπισμό περιπτώσεων φοροδιαφυγής ή «μαύρου» χρήματος.

Μόλις εκδοθεί εντολή ελέγχου, αποστέλλεται αυτοματοποιημένο αίτημα για άρση τραπεζικού απορρήτου χωρίς ανθρώπινη παρέμβαση. Η απάντηση από τις τράπεζες και τα υπόχρεα ιδρύματα φτάνει εντός δύο εργάσιμων ημερών, ενώ σε περιπτώσεις ελέγχου πενταετίας η προθεσμία μπορεί να φτάσει τις πέντε ημέρες. Οι φοροελεγκτές αποκτούν πρόσβαση σε λογαριασμούς, θυρίδες και ψηφιακά πορτοφόλια, με τα στοιχεία να διασταυρώνονται με τις δηλώσεις εισοδήματος και τις δαπάνες διαβίωσης.

Τα αιτήματα αποστέλλονται μέσω του συστήματος του «Τειρεσία», ενώ όλα τα δεδομένα κρυπτογραφούνται για την προστασία της εμπιστευτικότητας. Αν διαπιστωθεί προσαύξηση περιουσίας χωρίς τεκμηριωμένη προέλευση, αυτή φορολογείται ως επιχειρηματικό κέρδος με συντελεστή 33%. Το εργαλείο αυτό αποτελεί ήδη βασικό μηχανισμό για την ενίσχυση των φορολογικών ελέγχων και την αποκάλυψη αδήλωτων εισοδημάτων.

Δείτε ακόμη